什么是基金投资，一分钟搞懂基金投资的定义

2024年11月19日 19:57:14 • 投稿 • 阅读 25

一、什么是基金？

基金就是把大家的钱集合起来给专业的人做投资。一般按投资标的划分，投货币资产就叫货币基金，投债券资产就叫债券基金，投股票资产就叫股票基金。

二、基金分类大全

按管理机构分：公募基金（国有基金公司）、私募基金（私营基金公司）

按投资标的分：货币基金、债券基金、股票基金、股权基金、QDII基金

按策略类型分：主动管理型基金、被动指数型基金（ETF)

什么是基金投资，一分钟搞懂基金投资的定义

股票基金分类

本文主要讲公募基金中的股票基金。

三、为什么要学基金投资？

目前中国金融大力改革，彻底清除了除银行存款和部分保险理财产品外，其他金融机构或金融产品不得开展保本保息业务。彻底打破刚性兑付，让投资市场更加有序化和有效化。

更直白点说就是让金融投资的风险分摊到更多的投资者头上，强化资本的市场经济特性，淡化机构投资的托底特性。

所以在这样的背景下，基金就成了居民投资理财的不二选择，那么就要求广大居民具备基本的基金投资常识，认识基金，了解基金。

四、3大类主要基金

基金投资的三大类：货币基金（余额宝）、债券基金、股票基金

1.货币基金：当前平均收益为年化1.6%，主要是为了满足日常开支需求的短期储蓄行为，大家日常接触到的各种宝即可满足需要。投资收益无法跑赢通货膨胀。

2.债券基金：固定收益类基金产品，投资标的都是债券，只要债券发行方（国家和超大型公司）不违约就会到期还本付息。只要不爆发大规模的信用违约危机（例如：银行资不抵债），投资债券只要持有到期，一定都是正收益的。

债券基金的平均收益为年化5.5%，不管市场发展好或者坏，都能拿到收益，适合追求高稳定性的投资人，勉强跑赢通胀。

3.股票基金：股票基金平均收益为年化10%，波动性很高，大多数股票基金的最大浮亏在30%左右。风险很高，但是收益也很可观，很多基金能做到年化收益20%+。市场好的时候，年收益50%以上的基金也不少。

一般讲基金投资，重点是讲股票基金，要想让财富大幅增值就必须要购买股票基金。

五、股票基金挑选

主要是三大类挑选基金维度：

1.指数ETF基金（纯被动）

宽基指数基金：比如上证50ETF、沪深300ETF、中证500ETF（大盘指数）

窄基指数基金：比如华夏AI人工智能ETF、华夏5G ETF（行业指数）

指数ETF基金按股票市值比例来购买股票，追求完全复制指数收益。

2.指数增强基金（被动增强）

如：富国量化沪深300、兴全沪深300、华安沪深300

指数增强型基金，在指数的基础上略微调整持仓，追求略好于指数的收益。

3.主动型基金

行业偏向型：比如，工银医药健康股票基金

综合配置型：比如，安信新回报混合基金

偏向行业挑选、股票挑选、择时投资、股债配置，追求远高于大盘指数的超额收益。

六、股票基金投资策略

1.小白定投策略：

定投指数基金，按每周、每双周、每月等固定频率，每次投入相同的资金，达到预期收益后出场。

不管市场如何波动，股市总体是向上的，总会挣到钱。

策略复杂度：★

2.平衡定投策略：

挑选几只不同风格和不同行业的基金，按每周、每双周、每月等固定频率，每次投入的金额按市场涨跌情况不同而不同，并且设置阶段性止盈条件，止盈之后重新定投。

择优选择基金，并且有一定的出场和进场判断，收益高于大盘。

策略复杂度：★★★

3.择时轮动策略：

一笔投入，或者把一笔投入和定投结合起来，按照市场的分析判断，不同时期购买不同的基金。以期望能够跟随市场波动，提高收益率。

需要极高的金融专业性，期望达到远高于大盘的超额收益，获取绝对回报。

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什么是基金投资，一分钟搞懂基金投资的定义

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